Burlas com Criptomoedas e MB Way*.

Escrevo este texto para ilucidar o público mais jovem e as vítimas de crimes de oportunidade tecnológica. O crime evoluiu para o digital, mas os criminosos continuam a ser humanos. Atualmente, as burlas via MB Way* e esquemas de investimento em Criptomoedas são as formas mais rápidas de dissipação de património em Portugal.

Muitos acreditam que, uma vez que o dinheiro sai da conta por estas vias, o rasto desaparece. Mas, em 35 anos de investigação, aprendi que onde há uma transação, há um comportamento. A minha metodologia adaptou-se para perseguir o rasto digital sem nunca perder de vista a psicologia de quem prime o botão. Importa acompanhar a evolução da sociedade e dominar as ferramentas do presente, unindo a perícia digital à sabedoria analítica do detective.

1. O Rasto do Dinheiro: É possível recuperar fundos digitais?
A ideia de que as Criptomoedas são totalmente anónimas é um mito. Na verdade, são pseudónimas. Cada transação fica registada na Blockchain.
• O meu papel: Utilizo ferramentas de análise para seguir o rasto das carteiras digitais (wallets). Embora não possa "reverter" a transação diretamente, a investigação permite identificar os pontos de saída — os momentos em que o burlão tenta converter o criptoativo em dinheiro real num banco tradicional. É aí que a identificação se torna possível.

2. Engenharia Social: O Burlão não "hackeia" o sistema, "hackeia" a pessoa
Nas burlas de MB Way*, o criminoso não invade a aplicação. Ele utiliza a manipulação psicológica para convencer a vítima a gerar um código ou a autorizar um acesso.
• Análise Comportamental: Ao analisar as mensagens e o modus operandi do burlão, consigo traçar o perfil do grupo criminoso. Muitas vezes, estes burlões repetem padrões linguísticos e técnicos que permitem ligar diferentes crimes ao mesmo autor.

3. Investigação Híbrida: O Digital e o Terreno
A tecnologia fornece os dados, mas a investigação de campo fornece as provas. No caso de burlas complexas:
1. Fase Digital: Rastreio de números de telemóvel, endereços de e-mail e pegadas digitais deixadas em redes sociais ou fóruns.
2. Fase de Campo: Vigilância e identificação dos "levantadores" (pessoas pagas para levantar o dinheiro das burlas) e dos cabecilhas dos grupos.
3. Resultado: Um relatório que une a prova digital à prova visual e testemunhal, essencial para que a Polícia Judiciária ou o Ministério Público possam atuar com eficácia.

4. Checklist de Segurança para Transações Digitais
Para evitar ser a próxima vítima, a prevenção baseada na conduta é a sua melhor arma:
• MB Way*: Nunca introduza códigos fornecidos por terceiros. O MB Way* serve para pagar ou receber, mas nunca exige que você "valide" um recebimento com um código enviado por estranhos.
• Cripto: Desconfie de "gestores de conta" que pedem acesso remoto ao seu computador (via AnyDesk ou TeamViewer, por exemplo).
• Verificação: Antes de qualquer transação de alto valor, realize um “background check” da entidade ou pessoa envolvida.

A tecnologia mudou, o rigor é o mesmo.
Ser vítima de uma burla digital gera um sentimento de impotência. No entanto, o anonimato digital é muitas vezes uma ilusão que o burlão utiliza para se sentir seguro. O meu trabalho é quebrar essa ilusão, utilizando a tecnologia para encontrar os factos e a psicologia para encontrar o culpado.

* MB Way é um serviço seguro e amplamente reconhecido, desenvolvido pela SIBS e integrado com a maioria dos bancos portugueses, operando em conformidade com as normas do setor bancário nacional. As burlas que envolvem este serviço prendem-se, na sua quase totalidade, com a credulidade dos utilizadores que seguem as instruções maliciosas dos burlões e não com a segurança do MB Way.